Las 5 peores consecuencias de no pagarle al SAT tus adeudos fiscales

No pagar los adeudos fiscales ante el SAT puede resultar en consecuencias financieras graves que afectan tanto la vida personal como profesional; entérate.

20 enero 2025 11:56hrs 2 minutos de lectura.

Escrito por: Paulina Del Rincón

SAT consecuencias adeudos fiscales — Andrey Popov/Getty Images

El pago de impuestos es una responsabilidad que todos los adultos mexicanos deben cumplir, especialmente aquellos que están comenzando su vida laboral o alcanzando la mayoría de edad. Sin embargo, es común que algunas personas desconozcan las consecuencias de no cumplir con sus obligaciones fiscales ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) y eso los lleve a tener adeudos.

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En esta nota, se explican las repercusiones más graves de no pagar los adeudos fiscales y cómo evitar problemas con la autoridad fiscal.

¿Cuáles son las consecuencias de no pagar los adeudos fiscales al SAT?

El SAT es la entidad encargada de la recaudación de impuestos federales en México. Como contribuyente, ya sea persona física (empleado o prestador de servicios) o moral (empresa), al registrarse ante el ente, se adquiere la obligación de pagar impuestos como ISR (Impuesto sobre la Renta), IVA (Impuesto al Valor Agregado), entre otros, dependiendo del régimen fiscal en el que se encuadre el contribuyente.

De acuerdo a información de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), las cinco consecuencias principales de no pagar al SAT son:

Daño al historial crediticio: El SAT reporta a los contribuyentes morosos a instituciones como el Buró de Crédito y Círculo de Crédito, lo que puede generar un historial crediticio negativo. Esto dificulta el acceso a créditos, préstamos o tarjetas de crédito en el futuro.
Bloqueo de cuentas bancarias: La autoridad fiscal tiene el poder de bloquear cuentas bancarias y otros activos financieros, lo que restringe el acceso a tus recursos y afecta gravemente la capacidad de operar financieramente.
Embargo de bienes: Si no se resuelven los adeudos fiscales, el SAT puede iniciar un Procedimiento Administrativo de Ejecución, lo que podría derivar en el embargo de bienes, como propiedades o vehículos, para saldar la deuda.
Cancelación de CFDI: En el caso de ser emprendedor, si no se cumple con las obligaciones fiscales, los Comprobantes Fiscales Digitales por Internet (CFDI) generados serán cancelados, lo que impedirá facturar y cobrar por los servicios prestados, afectando directamente las finanzas del negocio.
Devolución de impuestos incautada: Si el contribuyente tiene derecho a alguna devolución de impuestos, el SAT puede tomar esos recursos para pagar las deudas fiscales pendientes, lo que significa perder el beneficio de la devolución.

Los adeudos pueden ser federales (por impuestos como ISR o IVA) o locales (como tenencia o predial). Aunque muchas personas desconocen las graves implicaciones de no pagar estos conceptos, es fundamental tener claro que los efectos pueden ser severos y afectar al contribuyente.

¿Cómo saber si se tienen adeudos con el SAT?

Es importante conocer si se tiene algún adeudo fiscal antes de que las consecuencias se materialicen. Para ello, se puede seguir este proceso:

Ingresar al portal del SAT: www.sat.gob.mx.
Acceder a “Consulta y Pago de Adeudos”.
Iniciar sesión con el RFC y la contraseña.
Consultar los créditos fiscales pendientes y generar un formato para pago.

Si se tienen adeudos, es crucial actuar con rapidez y resolverlos lo antes posible para evitar los problemas mencionados.

El SAT cuenta con herramientas en línea para revisar, calcular y pagar los impuestos pendientes. Si la deuda es considerable, se puede solicitar un plan de pagos mensual que sea más fácil de manejar. Al pagar la deuda, es vital asegurarse de que la situación fiscal quede actualizada correctamente.